Polisa na życie zawiera szereg istotnych informacji, które jednak, w czasie jej trwania, mogą ulegać zmianie. Zwróćmy uwagę na fakt, iż polisa na życie opłacana jest w większości przypadków przez kilkadziesiąt lat. W tym czasie w życiu osoby ubezpieczonej może zajść wiele zmian, które powinny skutkować zmianą informacji na dokumencie ubezpieczenia.
W artykule dowiesz się:
Jaki jest cel aktualizacji danych?
Przede wszystkim dbałość o interesy osoby ubezpieczonej. Warto zauważyć, że zmianie podlegają zarówno dane Klienta, jak i dane dotyczące samej polisy.
Jeśli chodzi o dane dotyczące osoby ubezpieczonej, to w pierwszej kolejności musimy wymienić tu podstawowe informacje takie jak: nazwisko, adres oraz data urodzenia. Zmiana miejsca zamieszkania lub zmiana stanu cywilnego rodzi pewne modyfikacje, które muszą zostać uwzględnione w polisie. W innym wypadku w przyszłości mogłyby powstać problemy z wypłatą należnych świadczeń.
Istotny jest fakt, że w polisie można również zmienić dane osób uposażonych, które otrzymają pieniądze w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej.
Co możemy zmienić?
Pozostałe elementy mogące podlegać zmianom dotyczą stricte treści ubezpieczenia. Możemy zatem dokonać modyfikacji parametrów takich jak: tryb opłacania składek, suma ubezpieczenia, okres ubezpieczenia, a także fakt przekształcenia w umowę bezskładkową.
Bardzo istotny jest zapis, że zmiany te powinny być wprowadzane na bieżąco. Dzięki temu polisa będzie przydatna przez cały okres ubezpieczenia.
Rzecz jasna zmiana danych musi odbywać się według ściśle określonych procedur. Przede wszystkim konieczne jest wypełnienie odpowiedniego formularza zawierającego szczegółowy opis zakresu zmian. Ponadto wniosek taki powinien zostać uzupełniony oryginałem polisy oraz dokumentami, których wymaga ubezpieczyciel. Może to być na przykład kopia dokumentu stwierdzającego zmianę nazwiska, kopia dokumentu informującego o poprawnej dacie urodzenia czy też zaświadczenie dotyczące stanu zdrowia.
W przypadku każdego ubezpieczyciela istnieją indywidualne procedury, których należy przestrzegać.
